שמי טניה גוטניק, יועצת משכנתאות מקצועית ואמינה בעלת ניסיון של מעל 17 שנה בבנקים הגדולים בישראל בתחום המשכנתאות, מתכננת פנסיונית ופיננסית.
נשואה ואמא ל 3 ילדים, אני מבינה את הצורך בתכנון פיננסי חכם ונכון לצורך ניהול משק בית תקין שחשוף לבלת"מים לא צפויים לאורך השנים תוך תכנון כלכלי ועתיד בטוח למשפחה.
לקיחת משכנתא זוהי הוצאה כלכלית גדולה למשפחה, חשוב לנהל אותה נכון לאורך השנים ולהתאים אותה לצרכים המשתנים של המשפחה, למצב הכללי במשק ולריביות המשתנות.
למסלולים, ריביות ושנות ההחזר יש השפעה עצומה על הסכום הכולל בתום התקופה ועל התזרים החודשי.
לאורך השנים צברתי ניסיון רחב במתן יעוץ משכנתאות למגזר הפרטי ולמגזר העסקי בליווי עסקאות פשוטות ומורכבות כאחד.
כמתכננת פיננסית ופנסיונית אני יודעת לראות את התמונה הכוללת של המשפחה, צרכיה הפיננסים ולבחון את צרכי המשפחה ברמה הוליסטית.
אלעד מתכנן פרישה מקצועי בעל ניסיון רב בתכנון ויעוץ לפרישה. לאלעד תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת ת"א ותואר שני במנהל עסקים עם התמחות במימון. רישיון סוכן פנסיוני מרשות שוק ההון ובעל תעודת חשב שכר בכיר מלשכת רו"ח. אב ל-3 ילדים.
בתפקידיו הקודמים ניהול את מערך השכר בגופים גדולים במשק הישראלי ובסקטור המוניצפאלי. פרישה לגמלאות נחשבת לא בכדי למאורע מכונן בחייו של אדם ובעלת השלכות רבות על מכלול תחומי החיים.
ככל שמתקרבים אל הפרישה, מתעוררים רגשות ושאלות מהותיות רבות לגבי העתיד, מה נדרש לעשות ומתי וכיצד להתכונן לקראת פרישתכם הצפויה. התהליך דרכינו הינו פשוט ומשתלם עבורך
במסגרת הפגישה, יינתן מידע רב על סוגיות חשובות רבות שנדרש להתייחס אליהן בפרישה עם הכוונה מקצועית נכונה, תוכלו להבין לעומק את נושא קיבוע זכויות ולקבל תשובות ברורות וממוקדות שיסייעו לכם למקסם את הטבות המס המגיעות לכם.
כמתכנן פנסיוני ופיננסי המבין ומתמקצע בענף הביטוח והפיננסים יש לאלעד את היכולת לראות את התמונה המלאה של הלקוח ומשפחתו
ולהוביל את המשפחה בצורה בטוחה ורגועה בעשור השלישי בחייכם
עדית בעלת ניסיון רב בתחום הביטוח והפיננסים. אמא ל-4 ילדים
מנהלת את מערך התפעול בסוכנות במקצועיות ושרותיות
דואגת לתת מענה מקצועי, מהיר ואמין ללקוחות הסוכנות.
לאודליה תואר ראשון במנהל עסקים וכלכלה, רישיון סוכן ביטוח מטעם משרד האוצר וניסיון של מעל עשור בתחום הפיננסי. את ההיכרות עם שוק ההון התחילה אודליה באקסלנס בית השקעות שנרכש בהמשך ע"י הפניקס חברה לביטוח ועבדה במגוון תפקידים בכירים, ניהלה צוות עובדים ופרויקטים בתחום השיווק הפנסיוני.
כיום אודליה מלווה משפחות ויחידים בתחום הפיננסי מתאימה למשפחה את ניהול הכספים הפנסיונים והכספים הפנויים תוך מציאת פתרונות בצורה מיטבית ומקצועית על מנת לתת להם.
את פתרונות ההשקעה וניהול הכספים הטובים ביותר עבורם תוך כדי התחשבות במצבם הפיננסי, המשפחתי הבריאותי וצרכי המשפחה בהווה ולעתיד.
בשוק רווי מוצרים ואפשריות השקעה כמעט ולא ניתן להתנהל ללא איש מקצוע שמלווה את התהליך מקרוב , מכיר את המוצרים והאפשריות
ובעיקר מכיר את הלקוחות.
כמתכננת פנסיונית ופיננסית המבינה ומתמקצעת בענף הביטוח והפיננסים יש לאודליה את היכולת לראות את התמונה המלאה של הלקוח ומשפחתו
ולהוביל את המשפחה בצורה בטוחה ורגועה בהווה ולעבר עתיד כלכלי טוב בצורה מקצועית ואמינה שרואה את טובת הלקוח ומשפחתו.
שי בת 27 מגיעה מעולם הספורט התחרותי, עם ניסיון מרשים כשחקנית וכמאמנת בליגת העל לשנים בכדורסל.
כיום במסגרת ההתמחות בתחום הפנסיוני שי מביאה איתה את ערכי הדרך שגיבשה על המגרש- נחישות, עבודת צוות, ראיה אסטרטגית והתמסרות אמיתית למטרה.
בזכות הרקע היחודי שלה, שי יודעת לייצר תקשורת אישית, להבין צרכים ומהלכים לעומק, ולתת מענה מקצועי, מדויק ורגיש לכל לקוח ולקוחה.
היא רואה כשליחות לסייע לאנשים ולקבל החלטות חכמות לעתיד הכלכלי שלהם לטווח הקצר והארוך עם יחס אישי ולב פתוח.
אנחנו עובדים בשיתוף פעולה עם החברות המובילות בענף
אנחנו מתחייבים למקצוענות, אמינות, יושרה ובתנאים הטובים ביותר
