פרישה לגמלאות נחשבת לא בכדי למאורע מכונן בחייו של אדם ובעלת השלכות רבות על מכלול תחומי החיים. ככל שתתקרבו אל הפרישה, יתעוררו בכם רגשות ושאלות מהותיות רבות לגבי עתידכם, מה נדרש לעשות ומתי וכיצד להתכונן לקראת פרישתכם הצפויה.
כדי לאפשר לכם לקבל תמונת מצב מלאה כיצד יתנהלו חייכם אחרי הפרישה ואיך לממש את שאיפותיכם לעתיד, חשוב להקדים ולתכנן את הפרישה. היערכות מקדימה לפרישה ותכנון מיטבי של הליך הפרישה על כל היבטיו ישפיעו על רווחתכם האישית והכלכלית שנים רבות לאחר הפרישה.
התהליך דרכינו הינו פשוט ומשתלם עבורך
עם הכוונה מקצועית נכונה, תוכלו להבין לעומק את נושא קיבוע זכויות ולקבל תשובות ברורות וממוקדות שיסייעו לכם למקסם את הטבות המס המגיעות לכם.
קיבוע זכויות היא הטבת מס משמעותית, השווה כ-967,500 ש”ח במונחי הון או כ-5,475 ש”ח במונחי פנסיה חודשית.
זהו תהליך שבו אתם קובעים באופן חד-פעמי כיצד לנצל את הפטור ממס – האם להגדיל את הפטור על הפנסיה החודשית, למשוך סכום חד-פעמי פטור ממס, או לשלב בין השניים. כל מי שהגיע לגיל הפרישה החוקי (67 לגברים, 62–65 לנשים, בהתאם לשנת הלידה) ומקבל פנסיה תקציבית, קרן פנסיה ותיקה, קרן פנסיה חדשה או ביטוח מנהלים.
כמתכננים פנסיונים ופיננסים המבינים ומתמקצעים בענף הביטוח והפיננסים יש לנו את היכולת לראות את התמונה המלאה של הלקוח ומשפחתו ולהוביל את המשפחה בצורה בטוחה ורגועה לעשור השלישי בחייכם.
אני אלעד רפאל מתכנן פרישה ומתכנן פיננסי ופנסיוני מתכנן פרישה מקצועי בעל ניסיון רב בתכנון ויעוץ לפרישה.
בעל תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת ת"א ותואר שני במנהל עסקים עם התמחות במימון.
רישיון סוכן פנסיוני מרשות שוק ההון ובעל תעודת חשב שכר בכיר מלשכת רו"ח. אב ל-3 ילדים.
כמתכנן פנסיוני ופיננסי המבין ומתמקצע בענף הביטוח והפיננסים יש לי את היכולת לראות את התמונה המלאה של הלקוח ומשפחתו ולהוביל את המשפחה בצורה בטוחה ורגועה בעשור השלישי בחייכם.
אנחנו עובדים בשיתוף פעולה עם החברות המובילות בענף
אנחנו מתחייבים למקצוענות, אמינות, יושרה ובתנאים הטובים ביותר
