שעות פעילות:

יום א - יום ה ( 9:00-18:00 ) 

אנחנו ב- WI מתחייבים למקצוענות, אמינות , יושרה ובתנאים הטובים ביותר

מי אנחנו

וילצ'ינסקי ביטוח פנסיה ופיננסים הוקמה ב 2014  ומתמחה במציאת פתרונות יצירתיים וטובים בכל תחומי הביטוח ללקוחות השונים ,אנו  דואגים לצרכיו של כל לקוח הן הפרטי והן העסקי תוך  שימת דגש על מקצועיות אמינות ויושרה מתאימים ויוצרים עבור כל לקוח את המוצר המתאים ביותר לצרכיו הוא.  

אנו יודעים כי ניהול התיק הפרטי והמשפחתי בתחומי הביטוח השונים הינו מורכב ומסועף ומהווה כחלק מההוצאה של כל משפחה בישראל .

לנו חשוב שניהול הסיכונים בתחום הביטוח, הפנסיה והפיננסים ינוהלו נכון יבוקרו ויותאמו לצרכים ולאופי האישי של כל לקוח . .


שיטת העבודה בסוכנות :  

לנו חשוב ללוות אותכם תמיד , הן בתקופות טובות וגם בפחות האינטרס שלנו הוא משותף

חשוב לנו לתת לכם את התנאים הטובים ביותר הן מבחינת הצורך הביטוחי ודמי ניהול ולא בתנאים שטובים לחברות הביטוח ולרווחיות שלהם, אלא לרווחיות שלכם.  

התהליך כולל 4 שלבים :

1.      הכרות ואפיון צרכים : בפגישת היכרות אנו נסקור ביחד איתכם את כל הנכסים הפיננסים הפנסיונים ואת תיק הביטוח  אשר ברשותכם, נקבע מטרות כלליות לטווח הארוך ונאפיין יחד את אסטרטגית ההשקעות וניהול הסיכונים  המתאים לכם.

2.      הגשת הצעה ערך  : בעזרת כלי ניתוח מתקדמים, אנו מגבשים תוכנית עבודה לתיק הנכסים שברשותכם על מנת לעמוד במטרות שקבענו יחד, לנצל הטבות מס ולהוזיל עלויות במידה וניתן.

3.      ביצוע שינויים יחד : ביצוע אופטימיזציה לתיק הנכסים שלכם יתבצע במספר שלבים ויכלול מידה של בירוקרטיה. אנו נלווה אתכם בכל התהליך ונעדכן אתכם בסיום כל שלב.

4.      מעקב ובקרה : אנו נבצע מעקב הדוק אחר תיק הנכסים שלכם ונרתיע בפניכם במקרים של שינויים בחקיקה, הטבות מס חדשות או אירועים בלתי צפויים בשוק ההון.

 

בין לקוחותינו הפרטיים והעסקיים נמנים חברות הייטק , חברות ייצור ותעשייה , עורכי דין , רואי חשבון , מנהלי השקעות בנקאיים, מכללות, סגל דיפלומטיים נציגים ועובדי שגרירויות בישראל, וקהל יעד גדול של האוכלוסיה העצמאית אשר חרטנו על דגלינו לדאוג ולתת גם לה את השירות, הליווי והתנאים הטובים ביותר.

 


נשמח להיפגש להכיר ולהתאים גם לכם את מבנה התיק הנכון ביותר עבורכם 

לפרטים נוספים לפגישה התקשרו עכשיו

ניהול פרישה.  

פרישה מהעבודה מלווה באתגרים הנוגעים להיבטי חיים מרכזיים. גם כאשר לא מתעוררים קשיים יוצאי דופן , מחקרים מצביעים על כך שהכנה לפרישה מפחיתה את החרדות ואי הוודאות הנילויים לשינוי משמעותי זה . 

הכנה לפרישה כוללת התארגנות והיערכות מבחינה טכנית, רגשית, קוגניטיבית בין אישית וכלכלית

אחד הצמתים החשובים בחיי האדם הינו ממעבר לאדם שעבד לאדם שפרש,

בצומת זו של חייו מתקבלות החלטות אשר ישפיעו על חייו של הפורש,

אנו חוסכים לאורך חיינו הבוגרים כספים על מנת שישמשו אותנו במועד הפרישה ואל לנו להקל ראש בעניין,

זוהי צומת מאד משמעותית בחיינו וההחלטות שיתקבלו ילוו אותנו בעשרות השנים הבאות

ולכן חשוב לבנות את המערך הנ"ל נכון  עם אנשי מקצוע מהטובים בתחום על מנת לבנות נכון את חיי הפרישה הן מבחינה כספית ומבחינה מיסויית נכונה .


הרצאות לחברות פרטיות ומעסיקים 

כחלק מעולם משתנה מלא בידע ושינויים ולאחר שנים של עבודה מול ארגונים ומעסיקים נוכחנו לגלות כי הציבור צמא לקבלת מידע והרחבת הידע אם לצורך קבלת החלטות ואם לקבלת  כלים מהותיים לגבי אחד מהסכונות הגדולים ביותר שיחסוך האדם בחייו, 

יתרונות העברת הרצאות לארגונים מחזקת את המעסיק בכך שהוא מאפשר לעובדיו לקבל  ידע נוסף בנושאים חשובים אלו  ואת העובדים בכך שבהרצאות קבוצתיות ניתן להעשיר עי דיונים וסוגיות שעולות עי שאר המשתתפים, 

מגוון ההרצאות הינו רחב וניתן לבחור בהרצאה אחת או מספר הרצאות, 

לחלק מההרצאות אנחנו מצרפים מומחים מהתחום שעימם אנו עובדים בשיתוף פעולה ובכך מקיפים את הנושאים השונים 

כגון: 

-אפשריות החיסכון בעולם משתנה - מה האפשריות העומדות בפנינו, חיסכון בבנק מול האלטרנטיבות של בתי השקעות וחברות ביטוח , עולם בסביבת ריבית משתנה ואיך ניתן למקסם לטובתנו, באיזה מקרים ניתן להמנע או לדחות תשלומי מס 

-החיסכון הפנסיוני - מה חשוב לבדוק ועל מה כדאי לשים לב, ההבדלים בין ביטוח מנהלים לפנסיה , מהי פנסיית ברירת מחדל והאם היא מתאימה לכל אחד , כיצד ניתן למקסם את הכספים לגיל הפרישה ולתחרישים לא צפויים בדרך ,

-החזרי מס  למי מגיע? על מה ולמה מגיע ? מהן הדרכים לקבלת החזר. 

-ביטוחי בריאות - מה הם כוללים , מה ההבדלים בין קופ"ח לביטוחי הבריאות הפרטיים , האם יש כפל בין קופ"ח לחברות הביטוח. 


לפרטים נוספים לפגישה התקשרו עכשיו









ליווי נשים לעצמאות כלכלית ולניהול כספים חכם 

בעולם הנוכחי בו אנו חיים האישה מתחילה לקבל את הכבוד הראוי לה, לא רק כאשת בית ואשת משפחה .

יותר ויותר נשים מתקדמות בשוק העבודה, בעולם העצמאיים, מקבלות תפקידים בכירים ולומדות לנהל גם וגם , 

לא מפחדות להיראות, להשמיע את דעתן לקבל את ההכרה והערכה המגיעה להן , 

חלק מההתפתחות של השנים האחרונות הינו הצורך של הנשים להבין את עולם העסקים, את העולם הכלכלי , לא עוד להיות תלויות בקבלת ההחלטות של בן זוגן ללא הבנה מעמיקה של התחומים הכלכליים בחייהן.

לנו חשוב ללוות את הנשים בתהליך הזה, 

ללמד אותן את המושגים החשובים והפרקטיים בכלכלה אשר יעזרו להן להבין לקבל החלטות בצורה עצמאית מול הבנקים בקבלת הלוואות , חסכונות , משכנתאות. 

לקחת החלטות לגבי עתידן הפיננסי , הכלכלי והפנסיוני 

ללמוד לנהל תקציב נכון , 

להתנהל מבחינה כספית וכלכלית ולא לפחד ,

אנחנו פה בשבילך, לעזור לך לקחת החלטות מתוך הבנה ולא מתוך חשש /מבוכה 

לדאוג לעתידך ולעתיד ילדיך.  

 

טואול בניית אתרי אינטרנט